MoneyMaker - здесь делают деньги! MoneyMaker - здесь делают деньги!

Форум Darkmoney Форум Дубликат
Дроп-сервис
probivbiz
Курсы по анонимности и безопасности Чат Манимейкера
Благотворительный фонд
Гарант-сервис, безопасные покупки


Вернуться   MoneyMaker - здесь делают деньги! > Белый бизнес > Обсуждение юридических моментов


Обсуждение юридических моментов Беседы на темы налогообложения, отчетности и т.д.

garant
Ответ
 
LinkBack Опции темы Опции просмотра
Старый 08.03.2013, 13:50   #1
Проверенный продавец
 
Аватар для Teodor Bodler
 
Регистрация: 05.03.2013
Адрес: Франция
Сообщений: 802
Депозит: 0 р.
Сделок через ГАРАНТ: 0
Покупок через ГАРАНТ:
Cool махинации в сфере кредитных карт. Юридические основы безопасности

Обналичивание денежных средств:ответственность и решения. Юридические основы безопасности

В предыдущей статье речь шла о ситуации с обналичиванием кредитных карт, при открытии кредитного лимита банками в одностороннем порядке. Мы рассмотрели ситуацию по шагам, но ряд вопросов остался открытым: почему банки обналичивают кредитные продукты так легко, как с этим процессом связана комиссия за обналичивание и может ли быть обналичивание денежных средств ответственность за которую не предусмотрена в строго оговоренных рамках в рф с достаточной долей эффективности быть проблемной зоной работы дропов, дроповодов и селлеров??

В течение статьи постараемся дать ответы на поставленные вопросы.

Начнем с начала: банки обналичивают сперва заказчику белые деньги и весьма радостно, потом дают кредит и также безропотно банки обналичивают и его, не задаваясь вопросами, от чего бы?

Стоит понимать общую ретроспективу банковского мира РФ на данный момент, а на данный момент банки делятся на несколько категорий:

Банки обналичивают неохотно и со скрежетом те, что уже отрастили мастадонтные бивни и стремятся если не на мировую арену, то хотя бы быть площадкой для мега-обнальных схем крупных компаний;

Банки обналичивают время от времени, в зависимости от понимания ситуации и представляя себе возможность или невозможность потери лицензии - для них вопрос обналички стоит только в этом;

Банки обналичивают радостно и с флагом впереди, за ради комиссии за обналичивание, что для молодых банков хлеб, либо за ради привлечения клиентов под те самые доморощенные кредитные программы. Либо гремучая смесь: то плюс это)

Такие банки как мтс, евросеть, связной лежат в плоскости последней категории, а о них речь и идет. Комиссия за обналичивание штука хитрая - банки маленькие и новые не будут брать ее в своих банкоматах, но, поскольку их личных банкоматов не дюже, то клиенты все же вынуждены пользоваться банкоматами сторонних банков, а вот тут уж хитрые банки и кормятся с комиссии за обналичивание, а поскольку обнальщики весьма любят пользоваться тихими местами, в которых банкоматов вышеозначенных банков не особо так что, то сам бог велел им наживаться на комиссии за обналичивание, но и бог бы с ним, да тут встает еще одна заковыка: дебетовая история для подтверждения ликвидности для выдачи кредита, и тут мы уже приходим к ситуации когда обналичивание денежных средств ответственность и даже уголовную может навесить.

Рассмотрим:
1.рассматриваемые банки (напомню, мтс, связной, евросеть) стремятся расширить клиентскую базу за счет предоставления более доступных банковских программ различного толка: от льготных депозитариев до вкусных кредитных лимитов;

2.банки не имеют достаточных ресурсов, в первую очередь человеческих, дабы разделять дебетовые и кредитные программы: в итоге все в кучу.

3.малые банки имеют один лишь инструмент понимания ликвидности плательщика: его дебетовая история.

Вывод: новоиспеченные банки совершенно спокойно без ведома клиента открывают ему кредитный лимит, не задают вопросов т.к. В случае с клиентом это ненужно - он понятен, а лишние вопросы - минус клиенты.

Далее мы видим ситуацию, когда мошенник обналичивает данный кредитный лимит, а все вопросы по ответственности обрушиваются на дропа.

Дабы избежать за обналичивание денежных средств ответсвенности в данном случае выход определенно только один: поскольку не существует двухстороннеакцептированн ого кредитного договора, скрепленного подписями обоих сторон, задача дропа выглядит в виде следующих шагов:

1.Написать заявление на утерю карты и сообщение в сб по поводу мошеннических операций в его сторону;

2.написать заявление в прокуратуру с просьбой прокурорской проверки, в котором изложить ситуацию, с указанием факт утери карты;

3.пригласить свидетелем в прокуратуру работника сб;

4.дождаться либо аннулирования кредита, либо судебного разбирательства, инициированного прокурором.
__________________
Контакты: Личные сообщения, jabber 111333888 @ tenec.cc, skype Bodler1871

[Ссылки могут видеть только зарегистрированные пользователи. ]
[Ссылки могут видеть только зарегистрированные пользователи. ]
За сделки без подтверждения через лс ответственности не несу
Teodor Bodler вне форума   Ответить с цитированием
Старый 08.03.2013, 13:55   #2
Забанен
 
Регистрация: 05.03.2013
Адрес: Сан-Хосе
Сообщений: 817
Депозит: 0 р.
Сделок через ГАРАНТ: 0
Покупок через ГАРАНТ:
По умолчанию

как всегда отличная статья.Спасибо,думаю будет полезно(мало ли что может быть) .
Postman вне форума   Ответить с цитированием
Старый 08.03.2013, 13:56   #3
Проверенный продавец
 
Аватар для Teodor Bodler
 
Регистрация: 05.03.2013
Адрес: Франция
Сообщений: 802
Депозит: 0 р.
Сделок через ГАРАНТ: 0
Покупок через ГАРАНТ:
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от Postman Посмотреть сообщение
как всегда отличная статья.Спасибо,думаю будет полезно(мало ли что может быть) .
Спасибо за отзыв! Буду стараться в поте
__________________
Контакты: Личные сообщения, jabber 111333888 @ tenec.cc, skype Bodler1871

[Ссылки могут видеть только зарегистрированные пользователи. ]
[Ссылки могут видеть только зарегистрированные пользователи. ]
За сделки без подтверждения через лс ответственности не несу
Teodor Bodler вне форума   Ответить с цитированием
Старый 08.03.2013, 15:33   #4
Подающий надежды
 
Аватар для Карло
 
Регистрация: 08.03.2013
Сообщений: 16
Депозит: 0 р.
Сделок через ГАРАНТ: 0
Покупок через ГАРАНТ:
По умолчанию

Ходят много слухов про малые банки (особенно связной), якобы частенько деньги со счета пропадают.Мой знакомый оплатил очередной платеж по кредиту и остаток, который обычно возвращается на карту был кем-то удачно снят. При разбирательстве ни один специалист не смог дать внятный ответ куда делись деньги, или хотя бы где была совершена транзакция. У каждого был свой ответ,один называет одну дату, другой вторую дату и разные города называют. В итоге посоветовали заблокировать карту и ждать решения 60 дней. А лимит повышают без спроса, как и указал уважаемый Теодор Болдер.
Карло вне форума   Ответить с цитированием
Старый 08.03.2013, 15:52   #5
Проверенный продавец
 
Аватар для Teodor Bodler
 
Регистрация: 05.03.2013
Адрес: Франция
Сообщений: 802
Депозит: 0 р.
Сделок через ГАРАНТ: 0
Покупок через ГАРАНТ:
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от Карло Посмотреть сообщение
Ходят много слухов про малые банки (особенно связной), якобы частенько деньги со счета пропадают.Мой знакомый оплатил очередной платеж по кредиту и остаток, который обычно возвращается на карту был кем-то удачно снят. При разбирательстве ни один специалист не смог дать внятный ответ куда делись деньги, или хотя бы где была совершена транзакция. У каждого был свой ответ,один называет одну дату, другой вторую дату и разные города называют. В итоге посоветовали заблокировать карту и ждать решения 60 дней. А лимит повышают без спроса, как и указал уважаемый Теодор Болдер.
Воровать в них хорошо, работать - плохо с ними((
__________________
Контакты: Личные сообщения, jabber 111333888 @ tenec.cc, skype Bodler1871

[Ссылки могут видеть только зарегистрированные пользователи. ]
[Ссылки могут видеть только зарегистрированные пользователи. ]
За сделки без подтверждения через лс ответственности не несу
Teodor Bodler вне форума   Ответить с цитированием
Старый 08.03.2013, 23:23   #6
Начинающий манимэйкер
 
Аватар для Karl Marx
 
Регистрация: 07.03.2013
Адрес: ЮАР, Кейптаун
Сообщений: 105
Депозит: 0 р.
Сделок через ГАРАНТ: 0
Покупок через ГАРАНТ:
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от Карло Посмотреть сообщение
Ходят много слухов про малые банки (особенно связной), якобы частенько деньги со счета пропадают.Мой знакомый оплатил очередной платеж по кредиту и остаток, который обычно возвращается на карту был кем-то удачно снят. При разбирательстве ни один специалист не смог дать внятный ответ куда делись деньги, или хотя бы где была совершена транзакция. У каждого был свой ответ,один называет одну дату, другой вторую дату и разные города называют. В итоге посоветовали заблокировать карту и ждать решения 60 дней. А лимит повышают без спроса, как и указал уважаемый Теодор Болдер.
Связной, как мне кажется не такой уж и малый банк сейчас)
P.S. Почитал тут на досуге кодекс о банках и банковский деятельности, и меня очень удивили цифры уставного капитала для получения лицензии банку)
Karl Marx вне форума   Ответить с цитированием
Старый 09.03.2013, 07:34   #7
M-Z
Начинающий манимэйкер
 
Аватар для M-Z
 
Регистрация: 08.03.2013
Сообщений: 152
Депозит: 0 р.
Сделок через ГАРАНТ: 0
Покупок через ГАРАНТ:
По умолчанию

интересно при каких условиях они увеличивают лимиты, можно ли это как то инициировать?
M-Z вне форума   Ответить с цитированием
Старый 09.03.2013, 09:37   #8
Начинающий манимэйкер
 
Аватар для re$pect
 
Регистрация: 08.03.2013
Адрес: 63 rus
Сообщений: 66
Депозит: 0 р.
Сделок через ГАРАНТ: 0
Покупок через ГАРАНТ:
По умолчанию

Да и можно же в банке сказать что б кредитный лимит не открывали на карту? или к этим картам это не относится? будет интересно получить ответ кто знает подскажите
__________________
Им нужна стабильность, она есть - на кладбище, там все стабильно.

ICQ 235940428

re$[Ссылки могут видеть только зарегистрированные пользователи. ]
re$pect вне форума   Ответить с цитированием
Старый 10.03.2013, 06:44   #9
Подающий надежды
 
Аватар для Карло
 
Регистрация: 08.03.2013
Сообщений: 16
Депозит: 0 р.
Сделок через ГАРАНТ: 0
Покупок через ГАРАНТ:
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от M-Z Посмотреть сообщение
интересно при каких условиях они увеличивают лимиты, можно ли это как то инициировать?
в связном у товарища, про которого говорилось выше, каждые три месяца увеличивают при условии постоянных денежных операций. Оформил карту на 30к, после первого платежа на маленько большую сумму ему тут же увеличили лимит на 20к. По окончании квартала закинул 30к и ему еще на 15к. увеличили. Вот и пойми их.
Карло вне форума   Ответить с цитированием
Старый 10.03.2013, 08:35   #10
Забанен
 
Регистрация: 07.03.2013
Сообщений: 114
Депозит: 0 р.
Сделок через ГАРАНТ: 0
Покупок через ГАРАНТ:
По умолчанию

Хорошая статья ++
Шпилли-вилли вне форума   Ответить с цитированием
Ответ

Опции темы
Опции просмотра

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.
Trackbacks are Вкл.
Pingbacks are Вкл.
Refbacks are Вкл.



Текущее время: 11:59. Часовой пояс GMT.

Bes73 Bes73
garant
garant

Powered by vBulletin® Version 3.8.11
Copyright ©2000 - 2019, vBulletin Solutions, Inc. Перевод:
Search Engine Optimization by vBSEOzCarot
MoneyMaker.hk