MoneyMaker - здесь делают деньги! MoneyMaker - здесь делают деньги!

Форум Darkmoney Форум Дубликат
Дроп-сервис
probivbiz
Курсы по анонимности и безопасности Чат Манимейкера
Благотворительный фонд
Гарант-сервис, безопасные покупки


Вернуться   MoneyMaker - здесь делают деньги! > Информационный раздел > Новости из СМИ


Новости из СМИ Новости из средств массовой информации, связанные с тематикой форума MoneyMaker.

garant
Like Tree1Likes
  • 1 Post By protectors

Ответ
 
LinkBack Опции темы Опции просмотра
Старый 31.08.2018, 21:18   #1
Забанен
 
Регистрация: 06.08.2018
Сообщений: 121
Депозит: 0 р.
Сделок через ГАРАНТ: 0
Покупок через ГАРАНТ: 0
По умолчанию Как "Сбербанк" внес в черный список реальную компанию из-за трех платежей физикам по договорам ГПХ.

Хочу поделиться историей, которая произошла с моим клиентом, которого банк здорово «проконтролировал». Очень поучительная для предпринимателей история.

Началась она год назад, когда директор строительной организации (пять сотен работников, одно из градообразующих предприятий в небольшом городе России, строит объекты социального назначения) попытался провести в своем отделении Сбербанка три платежа.

Это был перевод трем физическим лицам (не ИП) на 30 тысяч каждому по гражданско-правовому договору оказания услуг. С этих сумм были уплачены НДФЛ, пенсионные и страховые взносы. Мой клиент и ранее иногда делал такие платежи, и банк не имел к ним претензий.

Но в этот раз банк отказал в проведении платежа, не объясняя причины. Сотрудники клиента совершили оплошность: они не выяснили в банке ситуацию до конца, не разобрались с причиной отказа, а просто провели эти платежи через свой счет в другом банке.

В течение года предприятие работало в обычном режиме, но в августе 18 г. один из заказчиков клиента попытался перевести на его счет крупный аванс по контракту на строительство школы. Банк заказчика отказал ему в платеже с формулировкой: фирма-подрядчик неблагонадежна и включена в «черный» список ЦБ.
И для заказчика и для моего клиента это была совершенно неожиданная ситуация.
Предприятие более 10 лет успешно работает на строительном рынке, три года назад неплохо прошло налоговую проверку. По моей настойчивой рекомендации традиционная «обналичка» давно исключена из реестра хозяйственных операций.



О том, что список ЦБ существует, мы, конечно, знали, но не могли предположить, что можем в него попасть.

Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму формируется Росфинмониторингом в соответствии постановлением Правительства РФ от 06.08.2015 № 804. Он опубликован вот тут. Но мы не нашли в нем своего клиента, он не «имеет отношение к экстремистской деятельности»….

Пришлось использовать «звонок другу». Знакомый зампред одного из московских банков сообщил, что в сведениях, рассылаемых ЦБ банкам, информация о «неблагонадежности» нашего клиента имеется, но увидеть ее на сайте Росфинмониторинга или ЦБ невозможно.
Эта информация рассылается банкам на основании Положения Банка России от 20 июля 2016 г. № 550-П, причина включения компании в список в этой информации отсутствует.
Не известно даже, какой именно банк подал соответствующие сведения в ЦБ. Но присутствие в этом «списке», как подтвердил мой информатор, практически ставит крест на дальнейшей работе компании. Ни один банк не согласится перевести ей деньги, она не сможет работать.

Единственное, что немного успокаивает, теперь можно из этого списка попытаться уйти. Но на это нужно время. А клиент связан с договорными обязательствами с заказчиком, ему нужно к определенной дате построить школу. Кроме того, чтобы удалить компанию из списка, нужно как минимум, знать причину попадания в него, и какой банк это сделал.



Клиенту это удалось, но какой ценой! Мэр города, в котором строится школа, звонил президенту банка, отказывающего в платеже заказчику. Вот только тогда мы и узнали, что три платежа физическим лицам по гражданско-правовому договору Сбербанк год назад признал сомнительными.
Видимо, решил, что это незаконное обналичивание средств. При этом факт уплаты НДФЛ и взносов не проверял, а ведь именно их уплата доказывает, что это НЕ обналичка! Он отказал в проведении платежа и направил сообщение в ЦБ. И все. Этого достаточно, чтобы практически прекратить работу крупной компании, даже не сообщая ей об этом.
Сбербанк при этом действовал в соответствии с Положением Банка России от 20 июля 2016 г. № 550-П, то есть просто выполнял свою работу. Теперь у банков работа такая – уничтожать работающий бизнес. Борьба с легализацией преступных доходов превращена в «охоту на ведьм».

Эта история еще не закончилась. Клиент пробует добиться исключения его предприятия из списка ЦБ.

Материалы klerk.ru
autodafe вне форума   Ответить с цитированием
Старый 01.09.2018, 10:22   #2
Начинающий манимэйкер
 
Регистрация: 08.06.2018
Сообщений: 142
Депозит: 0 р.
Сделок через ГАРАНТ: 0
Покупок через ГАРАНТ: 0
По умолчанию

Сбербанк как обычно в своем стиле все сделал.
autodafe likes this.
protectors вне форума   Ответить с цитированием
Ответ

Опции темы
Опции просмотра

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.
Trackbacks are Вкл.
Pingbacks are Вкл.
Refbacks are Вкл.


Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Приглашаем в первую и самую популярную игру на Bitcoin "КОСТИ" (Больше/Меньше) PRIMEDICE​ Отличное местечько , скоротать скучные вечера , и BigDy Реферальные страсти 1 05.01.2018 18:03
valdemar123 и "белую тему заработка" - НЕ ВЕДИТЕСЬ Коля_Питерский Флудильня 2 16.11.2015 15:05


Текущее время: 07:46. Часовой пояс GMT.

Bes73 Bes73
garant
garant

Powered by vBulletin® Version 3.8.11
Copyright ©2000 - 2019, vBulletin Solutions, Inc. Перевод:
Search Engine Optimization by vBSEOzCarot
MoneyMaker.hk